Panamá muestra avances para salir de “lista gris”.

Unibank Panama
Unibank Panama, un banco en Panama

En Agosto del 2012, el estado panameño fue evaluado in situ por el Fondo Monetario Internacional

(FMI), quienes en su informe final señalaron como resultado que la República de Panamá es

vulnerable al lavado de dinero por no tener un marco legal ajustado a los estándares internacionales

recomendados por el Grupo de Acción Financiera (GaFi)

El país centroamericano actualmente discute proyectos de ley para adecuar las normativas legales a

los estándares internacionales sugeridos por GaFi, al mismo tiempo que planea solicitar postergar

hasta el 2017 la revisión del marco legal que se implementará para prevenir el blanqueo de capitales

en el país por parte del FMI

De acuerdo a un comunicado oficial de la Asamblea Nacional, el anteproyecto de ley contra el

blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de

armas de destrucción masiva, incorpora a instituciones no financieras como empresas de transporte

de valores, juegos de azar, la Lotería Nacional de Beneficencia e incluso aquellas dedicadas a la

compra y venta de automóviles nuevos y usados, como sujetos de derecho de la Ley, así como los

obliga a reportar y cumplir lo establecido en ella.

Este anteproyecto fue aprobado por el Consejo de Gabinete y será presentado en los próximos días a

la Asamblea Nacional por el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF).

La propuesta de ley establece como supervisores para la prevención del blanqueo de capitales,

financiamiento de terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva

a la Superintendencia de Bancos de Panamá, la Superintendencia del Mercado de Valores de

Panamá, la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá, el Instituto Panameño

Autónomo Cooperativo y a la Unidad de Políticas de Prevención del MEF.

Otro de los cambios propuestos en la norma es la adopción del nuevo estándar de “Enfoque Basado

en Riesgos”, lo cual implica la adopción de medidas de diligencia debida según la exposición de

riesgo de cada sector o actividad.

La Asamblea Nacional además aprobó un proyecto de ley que modifica y adiciona el Código Penal

en un intento por reorganizar la legislación nacional vigente, especialmente con respecto a la

represión de las personas jurídicas creadas para comisión de delitos relacionados con lavado de

dinero, la ampliación de tipos penales procedentes de blanqueo de capitales y la reestructuración de

otros delitos vinculados con el terrorismo y su financiamiento.

El gobierno nacional espera resultar excluido de la “lista gris” el próximo mes de Octubre durante la

reunión plenaria de GaFi en París, en donde se revisarán los cambios en las normas panameñas.

Tags: bancos, denuncia, lavado de activos, blanqueo de capital, lavado de dinero, terrorismo, multas, narcotraffico, corrupcion, proliferación de armas de destrucción masiva, antilavado de dinero, sanciones, antilavado de activos, Unibank Panamá

El Misterio de los Rascacielos Oscuros de Panamá.

Ciudad de Panamá, capital del país centroamericano con mayor crecimiento en la región. Muchos la

comparan con metrópolis como Singapur, Miami, o el mismo Hong Kong y no es para menos pues

la ciudad más importante de Panamá ostenta varios de los edificios más altos de toda

Latinoamérica. La diferencia más notable entre esas metrópolis y esta es que, de noche, los edificios

residenciales más altos de Latinoamérica quedan a oscuras. Solo un mínimo número de

apartamentos parecen estar habitados, o al menos con servicio de electricidad instalado, en las altas

torres residenciales y empresariales de la ciudad capitalina ¿Por qué? ¿A qué se deben tantas luces

apagadas en los rascacielos panameños?

El crecimiento de Panamá se respira desde incluso antes de llegar, en el momento en que bajas la

mirada por la ventanilla del avión para deleitarte con el paisaje que ofrece la ciudad capital.

Edificios enormes de modernos e innovadores diseños, amplios corredores viales, distribuidores,

inmensos centros comerciales, decenas de barcos esperando su turno para atravesar el Canal de

Panamá… todo parece indicar que estamos arribando a una tierra excepcional, bendecida, próspera.

En parte, así es. Panamá es una de las mejores economías de toda Latinoamérica, es el “hub” de las

Américas; pero como todo “yin” tiene su “yan”, con el desarrollo, vienen otros asuntos no tan

favorables.

Panamá en la noche
Panamá en la noche

Recientemente, el Grupo de Acción Financiera (GAFI, por siglas en inglés), ha incluido a Panamá

en la lista gris de países que cooperan contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Esto no quiere decir que el país centroamericano no coopera con la lucha antiterrorista sino que aún

existen algunas deficiencias regulatorias y legales que necesitan ser abordadas y pronto.

Los grupos que llevan a cabo actividades de blanqueo de capitales en el istmo se valen de

condiciones de mercado favorables para poner en práctica sus costumbres criminales en un entorno

poco regulado y de atractivos incentivos fiscales para la inversión extranjera. Estas gavillas

registran compañías anónimas, compran, venden y alquilan inmuebles, construyen hoteles lujosos y

hacen prácticamente cualquier cosa que el dinero y su poder les permita. Se valen de abogados,

contadores, corredores, promotores, políticos, militares y un sinfín de personas para llevar a cabo

sus operaciones ilícitas.

Unibank Panama, un banco en Panamá
Unibank Panama, un banco en Panamá

Por otro lado, es importante considerar el alto costo de la electricidad en Panamá. Para muchos

expatriados es una –no muy agradable- sorpresa cuando reciben su primera factura de cobro. El

ahorro eléctrico forma parte de la cultura panameña. Todos se preocupan por apagar las luces y

aparatos que no usan y de hacer uso racional de la energía. Sin embargo, estos altos rascacielos

están ubicados en exclusivas zonas de la ciudad de Panamá, donde la renta de un apartamento de

100 metros cuadrados está por alrededor de $2.000 al mes, o medio millón de dólares, si lo que

quieres es comprarlo. Difícilmente estaría preocupado por el recibo de la electricidad, si tuviese la

capacidad económica para vivir en tales lugares, ¿no te parece?

Gilberto Orozco, encargado de seguridad de un reconocido edificio capitalino, explicó que todos los

apartamentos en ese edificio tienen propietario, a pesar de estar deshabitados. Esos apartamentos

“oscuros”, aclaró, inclusive están al día en el pago de la cuota de mantenimiento.

Apartamentos vacacionales, inversiones privadas, lavado de dinero, ahorro energético, cualquiera

pudiera ser la razón para explicar la oscuridad en las ventanas de los rascacielos panameños.

Muchas veces estas propiedades son administradas por promotoras y administradoras inmobiliarias

que se encargan de cumplir con las obligaciones de los propietarios en su lugar; otras veces son los

mismos propietarios quienes administran sus bienes desde su lugar de residencia. El hecho cierto es

que estos apartamentos tienen propietarios, y estos, al mismo tiempo, tienen interés en mantenerlos

discretos y solventes. Entonces, ¿por qué están a oscuras tantos apartamentos en tan espectaculares

edificios? Parece ser una pregunta cuya respuesta es tan oscura como sus ventanas y pasillos a las

ocho de la noche.

Tags: bancos, lavado de activos, blanqueo de capital, lavado de dinero, terrorismo, narcotraffico, corrupcion, Unibank Panamá